Droga inwestora, Inwestowanie

Forex, grać czy nie grać?

27 czerwca 2017 • By

Forex: drinki, wakacje, brak ryzyka

Ostatnimi czasy bardzo często możemy zauważyć w sieci reklamy brokerów, którzy oferują gruszki na wierzbie. Informujące o tym: „jak zarobiłem milion złotych w 3 miesiące, znając tylko jedną odpowiednią strategię”, albo „inwestowanie w waluty to prosta sprawa, kupujesz i zyskujesz”. Oczywiście trochę wyolbrzymiam. Jednakże podobnego typu ogłoszenia przyciągają bardzo dużo graczy na rynek Forex. I powstaje pytanie grać czy nie grać?

Forex: lista

Poniżej macie listę podlinkowanych wpisów. Klikając na strzałkę możecie rozwinąć każdą z list.

Jak zbudować oszczędności na emeryturę

Sprawozdania spółki akcyjnej

Podstawy inwestowania

Co warto wiedzieć o Obligacjach

Analiza fundamentalna i techniczna

Instrumenty Finansowe

Psychologia w inwestowaniu

Powyższy cykl edukacyjny powstaje w ramach współpracy z Michałem Stopką. Michał jest moim mentorem (info): partnerem trzech cykli edukacyjnych. Więcej na temat jego dwudziestoletniego doświadczenia jako inwestor indywidualny, analityk akcji/zarządzający przeczytacie tutaj.

logo2

Marzeniem Michała jest zbudowanie silnie wyedukowanego ekonomicznie społeczeństwa. Jest to jeden z kluczowych elementów, dzięki któremu Michał chce podwoić zarobki/PKB w Polsce. I sprawić aby miliony Polaków wróciły z imigracji do Polski. W tym celu Michał od 2007 roku prowadzi swojego bloga, gdzie już stworzył (i dalej tworzy) bazę wiedzy na temat inwestowania, gospodarki, demografii. Generalnie rzeczy ważnych dla każdego jak i dla przyszłości Polski. W tym celu stworzył między inny ten wpis: Jak rozpocząć inwestowanie? Co najpierw przeczytać lub zrobić? oraz poniższe cykle edukacyjne:

  1. 10 artykułów:  „Jak inwestować przy pomocy funduszy inwestycyjnych oraz bezpośrednio na giełdzie?”
  2. 10 artykułów o tym jak świadomie inwestować w spółki giełdowe: „Świadomy i aktywny inwestor giełdowy”: Struktura oszczędności Polaków: dlaczego tak mało oszczędności lokujemy na giełdzie?
  3. Cykl edukacyjny 8 artykułów analizujący: Cykl Kondratiewa, krach 1929, demografię Japonii wersus Polska oraz fundamentalną analizę rynku miedzi, złota, ropy naftowej i gazu ziemnego: Krach i Wojna: pięćdziesięcioletni Cykl Kondratiewa a granice kreowania długów.
  4. Seria edukacyjna dwudziestu artykułów „Jak zrobić z Polski drugi Londyn i podwoić wynagrodzenia?
  5. Seria edukacyjna o cyklu dziesięcioletnim (kilkanaście artykułów):  Prawdziwy rynek pracownika 🙂 Rok 2017/2018 będzie masakra! Obniżenie wieku emerytalnego -2 mln pracowników! Cykl dziesięcioletni na rynku pracy i w polskiej gospodarce

W szczególności Michał stawia na rozwój rynku kapitałowego i przedsiębiorczości, nie tylko słownie. Również zaangażował się finansowo w pomoc przy rozwoju mojego bloga. Będąc partnerem tego cyklu edukacyjnego. Pamiętajcie, decyzja każdego z Was o tym czy pomożecie drugiej osobie, może wpłynąć na losy naszego kraju. Tylko powstaje pytanie, ilu nas będzie? I czy będziemy wspólnie walczyć o dobro nas wszystkich. Pojedynczo jesteśmy tylko nic nieznaczącymi jednostkami. W grupie tworzymy ogromną siłę, która ma wpływ na przebieg spraw w Polsce.

Forex: definicja

Na samym początku przyjrzyjmy się definicji z Wikipedii, czym tak naprawdę jest rynek forex:

Forex, FX (ang. Foreign Exchange) – rynek walutowy o charakterze hurtowym, w ramach którego banki, wielkie korporacje międzynarodowe, rządy, banki centralne oraz inwestorzy instytucjonalni z całego świata przeprowadzają operacje wymiany walut 24 godziny na dobę przy wykorzystaniu sieci telefonicznych, łączy informatycznych oraz systemów informacyjnych (np. Agencja Reutera).

Źródło: Wikipedia

Według definicji to rynek Forex służy do wymiany walut pomiędzy wszystkimi instytucjami czy też Państwami. A na końcu inwestorami i tyle. Dlaczego tyle negatywnych głosów słyszymy w sieci o rynku forex? Zapoznajmy się na początku z definicją czym są pipsy i loty w kolejnym akapicie.

Forex: pipsy, loty

Z pewnością wielu z Was zauważyło, że notowania walut mogą zawierać nawet 5 cyfr po przecinku. Zerknijcie na obrazek poniżej:

Źródło: stooq.pl

Od razu nasuwa się pytanie, po co komu taka dokładność? Na pewno przydaje się traderom, w szczególności, że mają oni w swoim słowniku określenie do 4 miejsca po przecinku na danej parze walutowej tzw. pips.

Popatrzmy teraz na kurs EUR/PLN: 4,19130 wynosi aktualnie, jeżeli zmieniłby się o 1 pips to wyniósłby 4,19140. Pamiętajcie, że przy np. parze walutowej USD/YEN za 1 pips będzie brana pod uwagę 2 cyfra po przecinku. Popatrzcie na poniższy obrazek:

Z uwagi na fakt, że notowania są krótsze i pokazują 3 cyfry po przecinku.

Następnie kolejną ważna rzeczą jest tzw. lot: czyli transakcję na danej walucie bazowej, która obejmuje 100 000 jednostek. Przykładowo: jeżeli kupiliśmy 1 lota na USD/PLN to zawarliśmy transakcję na 100 tys. dolarów.

Powiem Wam szczerze, że nie jestem mistrzem forexu, więc pokaże Wam grafikę z bossa. Jak dokładnie przeliczyć ruchy na danej parze walutowej:

(kliknij, aby powiększyć w nowym oknie)

Źródło: Bossa

Sami wyciągnijcie wnioski o tym z jak dużą precyzją musimy się mierzyć gdy mówimy o dźwigni 1:100. Z tego co czytałem znajdziemy też mini-loty, więc zamiast 100 000 waluty bazowej, będziemy mieli 10 000. Relatywnie nasza dźwignia powinna się zmniejszyć.

Forex: kontrakty CFD

Niedawno stworzyłem wpis o kontraktach terminowych w których przedstawiłem Wam niezbędne minimum. W tym akapicie chciałbym żebyście zwrócili uwagę na kontrakty na różnice: tzw. kontrakty CFD i jakie posiadają one dźwignię w porównaniu ze zwykłymi kontraktami terminowymi. Poniżej zamieszczam grafikę:

Źródło: bossa

Forex: globalna wymiana walut

Generalnie jeżeli chodzi o rynek wymiany walut to jest on mocno rozpropagowany na całym świecie. W szczególności może o tym świadczyć zaangażowanie na rynku banków inwestycyjnych. Popatrzcie na grafikę poniżej:

Źródło: Wikiepdia

Poza bankami, warto spojrzeć na 10 najczęściej tradowanych walut:

Źródło: Wikiepdia

Forex: czarny czwartek na franku

Tak jak wspomniałem powyżej, rynek forex wiąże się ze sporym ryzykiem, dlaczego? A no właśnie dlatego, że jest dźwignia i każdy moment paniki lub niespodziewanego wydarzenia może narobić nam sporych strat na rachunku. I tzw. stop loss zostanie przeskoczony w momencie wielkich wahań i powstaje problem. Popatrzmy teraz jak wyglądał sprawa czarnego czwartku na franku:

Luka w płynności, na którą SNB nie był przygotowany, sięgnęła co najmniej 20% i była największą w historii.Notowania poszczególnych par walutowych z frankiem szwajcarskim zostały wstrzymane na kilkadziesiąt minutspowodowało to ogromne luki cenowe, które mimo zamykania otwartych pozycji doprowadziły do ujemnych sald w portfelach uczestników rynku forex.Wielu brokerów odnotowało tego dnia straty na kontach swoich klientów liczone w milionach dolarów, FXCM poinformował, że jego klienci tego dnia stracili 225 mln dolarów. Decyzja SNB pociąga za sobą konsekwencje dla osób spłacających kredyty, zwłaszcza na rynku mieszkaniowym. Kredytobiorcy, którzy zdecydowali się na kredyt w szwajcarskiej walucie, której kurs dotąd pozostawał na niskim poziomie, zmuszeni są spłacać zdecydowanie wyższe raty, sytuacja taka ma miejsce w wielu krajach europejskich

Źródło: Wikipedia

Czy takie rzeczy zdarzają się często? Oczywiście, że nie. Jednakże się zdarzają, więc warto pamiętać o tym zanim podejmiemy decyzję.

Forex: strona KNF i quiz

Bardzo często zdarza się tak, że regulator wydaje ostrzeżenia w momencie gdy już jest po fakcie. Jednakże w tym przypadku KNF zareagował moim zdaniem dosyć wcześnie. Publikując specjalną stronę poświęconą rynkowi forex, gdzie możemy się dowiedzieć że:

Forex statystyka

Źródło: KNF

19% inwestorów osiągnęło jakikolwiek zysk, więc nawet zysk 1 złotówki na rachunku liczony był jako zysk? W szczególności przy takiej dźwigni takie dane są mało odpowiednie. Czy to oznacza, że forexu należy bać się jak ognia? Chociaż na studiach nie byłem fanem statystyki, w tym przypadku wolę być mocno ostrożny. Dlaczego?

Informacji wpływających na kurs walut są tysiące i bardzo ciężko złapać większość z nich. Na pewno jak zobaczymy jednego dnia +50 na rachunku a drugiego – 50% to nasza psychika będzie mocno zszokowana. Dlatego takie rynki polecam osobom o mocnych nerwach.

Na koniec dla zabawy przedstawiam Wam moje wyniki z ankiety (znajduje się na samym dole strony, link w źródle pod grafiką) 🙂

Źródło: KNF

Forex: podsumowanie

Rynek forex jest bardzo bardzo wymagającym rynkiem, gdzie bez odpowiedniej strategii zarządzania ryzykiem i dyscypliny wręcz żołnierskiej nie powinniśmy się pojawić. Na tym rynku potrzebujemy precyzji skalpela w naszych decyzjach. Podejmując jakiekolwiek decyzje bierzemy na siebie spore ryzyko, ale i mamy okazję sporo zyskać. Czy forex to zło i powinniśmy go unikać jak ognia: to zależy. Z mojego doświadczenia mogę powiedzieć, że nie jest to rynek dla amatorów i ludzi szukających łatwych zarobków.

Dziękuję za każde polecenie bloga i Forum Inwestora Profesjonalnego rodzinie i znajomym! Oraz za korzystanie z linków afiliacyjnych Michała. Jest to dla nas bardzo ważne!

Nic Was to nie kosztuje a dzięki temu możemy razem promować na większą skalę idee i przemyślenia, którymi dzielimy się z Wami na naszych stronach oraz na grupie FB Forum Inwestora Profesjonalnego.

Kluczowe korzyści IKE i IKZE: możesz zyskać tysiące a nawet dziesiątki tysięcy złotych!

Przypominamy, że podstawową korzyścią z IKE i IKZE jest brak podatku belki od dywidend, odsetek i zysków z akcji oraz ETFów. Dopóki obracasz środkami w ramach IKE/IKZE, czyli ich nie wypłacisz. Innymi słowy gotówka w postaci podatku, który musisz zapłacić w tym roku i kolejnych, zamiast trafić do fiskusa, może zostać na Twoim rachunku. I możesz nią obracać. Więc zyskujesz nawet, jeżeli wypłacisz środki przed emeryturą. Takie korzyści podatkowe mogą iść w tysiące a nawet dziesiątki tysięcy złotych!

Oczywiście zyskujesz szczególnie dużo, jeżeli dotrzymasz IKE i IKZE do 65/60 lat. Ale jest to tylko opcja, bo jak napisałem powyżej, IKE i IKZE opłaca się już w perspektywie kilku lat.

Mało tego. W kontekście jeszcze lepszego rozumienia IKE i IKZE, przypominam, że szczególnie opłaca się IKZE bo ma dodatkowe korzyści o których mało kto wie: IKZE jest mega opłacalne! Case study brak podatku belki nawet przed emeryturą a do tego kwota wolna 30 tysięcy!

Jeżeli chcesz założyć rachunek maklerski, też IKE/IKZE, gdzie możesz inwestować też w akcje i ETFy zagraniczne: giełda, obligacje, złoto, surowce itd., możesz skorzystać z mojego linku afiliacyjnego. Zyskasz promocyjną prowizję + możliwość bezpłatnej rejestracji na walnych + bezpłatny dostęp do wyboru: 1) książka online/szkolenie z inwestowania 2) lub drugi poziom kursu Excel w finansach. Praktyczne wykorzystanie wiedzy inwestoraTo naprawdę wartościowa wiedza! Więcej informacji o promocyjnych warunkach kliknij tutaj: Najlepszy rachunek maklerski oraz IKE i IKZE.

Mój link afiliacyjny: kliknij tutaj
(wszystko robi się sprawnie online)

Uwaga! Środki z IKE i IKZE możesz wypłacić w każdej chwili. Nie musisz też kupować akcji i ETFów aby wykorzystać limity na ten rok.

Trzeba tylko wpłacić środki bo inaczej limity przepadną bezpowrotnie. Możesz kupić akcje, obligacje i ETFy kiedy tylko zechcesz. Ważne aby środki zostały zaksięgowane na IKZE i IKE. Możesz też wypłacić środki w każdej chwili bo to rachunek maklerski jak każdy inny tylko ma korzyści podatkowe.

Osoby prowadzące działalność gospodarczą, po zmianach też na ryczałcie: zgłoś wyższy limit!

Uwaga: ważna informacja w kontekście IKZE w DM BOŚ. Osoba prowadząca działalność, też ryczałt, może otworzyć „zwykły” rachunek (nie na działalność gospodarczą), wypełnić stosowne oświadczenie i korzystać z podwyższonego limitu IKZE dla osób prowadzących działalność gospodarczą, bez konieczności rejestracji nr LEI. Oświadczenie składa się elektronicznie z poziomu rachunku IKZE: zakładka [Dyspozycje] => [Inne] => [Oświadczenie o limicie wpłat na IKZE].

Kompleskowa baza informacji o IKE i IKZE

Powyższe informacje i wiele innych jak np. limity wpłat, nietypowe sytuacje IKE i IKZE, lista zadawanych pytań i odpowiedzi oraz komentarze czytelników znajdziesz tutaj: Baza informacji na temat IKE i IKZE.

Na koniec tradycyjnie ogromny i mega ważny apel Michała!

Rozmawiajcie ze znajomymi na tematy ważne dla Polski, szczególnie te związane z inwestowaniem i gospodarką. Merytoryczna dyskusja to klucz do sukcesu Polski, mocnego wzrostu wynagrodzeń i powrotu kilku mln osób z emigracji! Zgodnie z analizą i grafiką z 2012 roku: W matni: krach polskiej gospodarki w ciągu kilkunastu lat? Podatki + wyjazdy = bankructwo państwa i ZUS