Edukacja inwestora, Inwestowanie

Wskaźnik ufności konsumenckiej: czyli poziom optymizmu gospodarczego

17 czerwca 2018 • By

Wskaźnik ufności konsumenckiej

Ostatnio poznaliśmy trochę informacji o wskaźniku Uniwersytetu Michigan, dzisiaj czeka nas podobna przechadzka. Dokładnie to przedstawię Wam jak wygląda wskaźnik ufności konsumenckiej. Sam wskaźnik jest dla profesjonalistów, którzy oczekują precyzyjnych informacji. Jednakże warto wiedzieć co dokładnie obrazuje wskaźnik. Tak żeby powiększyć swoją bazę wiedzy inwestora fundamentalnego.

Wskaźnik ufności konsumenckiej: lista

Poniżej rozwijana lista ze wszystkimi wpisami z cyklu o makro-ekonomii.

Kluczowe wskaźniki Polska (rozwiń):

Kluczowe wskaźniki USA (rozwiń):

Kluczowe wskaźniki Europa (rozwiń):

Powyższy cykl edukacyjny powstaje w ramach współpracy z Michałem Stopką. Michał jest moim mentorem (info): partnerem trzech cykli edukacyjnych. Więcej na temat jego dwudziestoletniego doświadczenia jako inwestor indywidualny, analityk akcji/zarządzający przeczytacie tutaj.

logo2

Marzeniem Michała jest zbudowanie silnie wyedukowanego ekonomicznie społeczeństwa. Jest to jeden z kluczowych elementów, dzięki któremu Michał chce podwoić zarobki/PKB w Polsce. I sprawić aby miliony Polaków wróciły z imigracji do Polski. W tym celu Michał od 2007 roku prowadzi swojego bloga, gdzie już stworzył (i dalej tworzy) bazę wiedzy na temat inwestowania, gospodarki, demografii. Generalnie rzeczy ważnych dla każdego jak i dla przyszłości Polski. W tym celu stworzył między inny ten wpis: Jak rozpocząć inwestowanie? Co najpierw przeczytać lub zrobić? oraz poniższe cykle edukacyjne:

  1. 10 artykułów:  „Jak inwestować przy pomocy funduszy inwestycyjnych oraz bezpośrednio na giełdzie?”
  2. 10 artykułów o tym jak świadomie inwestować w spółki giełdowe: „Świadomy i aktywny inwestor giełdowy”: Struktura oszczędności Polaków: dlaczego tak mało oszczędności lokujemy na giełdzie?
  3. Cykl edukacyjny 8 artykułów analizujący: Cykl Kondratiewa, krach 1929, demografię Japonii wersus Polska oraz fundamentalną analizę rynku miedzi, złota, ropy naftowej i gazu ziemnego: Krach i Wojna: pięćdziesięcioletni Cykl Kondratiewa a granice kreowania długów.
  4. Seria edukacyjna dwudziestu artykułów „Jak zrobić z Polski drugi Londyn i podwoić wynagrodzenia?
  5. Seria edukacyjna o cyklu dziesięcioletnim (kilkanaście artykułów):  Prawdziwy rynek pracownika 🙂 Rok 2017/2018 będzie masakra! Obniżenie wieku emerytalnego -2 mln pracowników! Cykl dziesięcioletni na rynku pracy i w polskiej gospodarce

W szczególności Michał stawia na rozwój rynku kapitałowego i przedsiębiorczości, nie tylko słownie. Również zaangażował się finansowo w pomoc przy rozwoju mojego bloga. Będąc partnerem tego cyklu edukacyjnego. Pamiętajcie, decyzja każdego z Was o tym czy pomożecie drugiej osobie, może wpłynąć na losy naszego kraju. Tylko powstaje pytanie, ilu nas będzie? I czy będziemy wspólnie walczyć o dobro nas wszystkich. Pojedynczo jesteśmy tylko nic nieznaczącymi jednostkami. W grupie tworzymy ogromną siłę, która ma wpływ na przebieg spraw w Polsce.

Wskaźnik ufności konsumenckiej: co obrazuje?

Wskaźnik ufności konsumenckiej jest bardzo podobny do tego z Uniwersytetu Michigan. Ankietowani są pytani o sprawy związane z ich budżetem domowym i sprawami związanymi z kondycją gospodarki w kolejnych miesiącach. Oto 5 pytań, które brane są pod uwagę podczas wyliczania wartości wskaźnika:

  1. Oszacowanie aktualnych warunków biznesowych
  2. Oszacowanie aktualnych możliwości zatrudnienia
  3. Oszacowanie warunków biznesowych w kolejnych 6 miesiącach
  4. Oszacowanie warunków zatrudnienia w kolejnych 6 miesiącach
  5. Oszacowanie całkowitego dochodu rodzinnego w kolejnych 6 miesiącach

Kwestionariusze docierają do gospodarstw domowych na początku każdego miesiąca. Następnie są odsyłane z powrotem. Kolejnym krokiem jest zgromadzenie danych i stworzenie wstępnego wskaźnika do 18 dnia każdego miesiąca. Jeżeli po tej dacie pojawią się kolejne odpowiedzi to są one włączane do wyników finałowych pod koniec miesiąca. Co najważniejsze próbka otrzymywana do wyliczenia wskaźnika wynosi około 3 tys. kwestionariuszy.

Tutaj macie więcej info na temat zbieranie danych.

Wskaźnik ufności konsumenckiej: jak jest skonstruowany?

Zgodnie z poprzednim akapitem wskaźnik bierze pod uwagę 5 rzeczy:

  1. Oszacowanie aktualnych warunków biznesowych
  2. Oszacowanie aktualnych możliwości zatrudnienia
  3. Oszacowanie warunków biznesowych w kolejnych 6 miesiącach
  4. Oszacowanie warunków zatrudnienia w kolejnych 6 miesiącach
  5. Oszacowanie całkowitego dochodu rodzinnego w kolejnych 6 miesiącach

W każdej z tych odpowiedzi mamy 3 opcje na odpowiedź:

  • pozytywną
  • negatywną
  • bez zmian

Później zbierane są informację o pozytywnych odpowiedziach z każdego pytania i następnie są dzielone przez ilość negatywnych odpowiedzi. W wyniku czego otrzymujemy „relatywny wskaźnik” dla poszczególnych pytań. Kolejnym krokiem jest podzielenie naszej wartości przez okres bazowy. W przypadku wskaźnika ufności konsumenckiej, okres bazowy został przyjęty na 1985 rok (jest swojego rodzaju benchmarkiem). Tworzone są trzy indeksy z pozyskanych odpowiedzi, zgodnie z poniższym:

  1. indeks ufności konsumenckiej: średnia z wszystkich 5 pytań
  2. indeks obecnej sytuacji: średnia z pytań 1 i 2
  3. indeks oczekiwań: średnia z pytań 3, 4, 5

Jak ktoś jest chętny to tutaj możecie znaleźć więcej informacji na temat zliczania tego wskaźnika.

Wskaźnik ufności konsumenckiej: wykres

Niestety w sieci nie znajdziemy darmowego dostępu do danych wskaźnika ufności konsumenckiej publikowanego przez Conference Board. Dlatego poniżej wklejam Wam wykres z Wikipedii:

Źródło: Wikipedia

Wskaźnik ufności konsumenckiej: podsumowanie

Wskaźnik ufności konsumenckiej z pewnością przeznaczony jest dla zaawansowanych inwestorów. Interesujących się globalnym spojrzeniem na rynki. Żeby ankieta była przeprowadzana wiarygodnie i instytucja zarabiała na siebie są pobierany opłaty. I informacje o historycznych danych nie są publicznie dostępne.

Dziękuję za każde polecenie bloga i Forum Inwestora Profesjonalnego rodzinie i znajomym! Oraz za korzystanie z linków afiliacyjnych Michała. Jest to dla nas bardzo ważne!

Nic Was to nie kosztuje a dzięki temu możemy razem promować na większą skalę idee i przemyślenia, którymi dzielimy się z Wami na naszych stronach oraz na grupie FB Forum Inwestora Profesjonalnego.

Kluczowe korzyści IKE i IKZE: możesz zyskać tysiące a nawet dziesiątki tysięcy złotych!

Przypominamy, że podstawową korzyścią z IKE i IKZE jest brak podatku belki od dywidend, odsetek i zysków z akcji oraz ETFów. Dopóki obracasz środkami w ramach IKE/IKZE, czyli ich nie wypłacisz. Innymi słowy gotówka w postaci podatku, który musisz zapłacić w tym roku i kolejnych, zamiast trafić do fiskusa, może zostać na Twoim rachunku. I możesz nią obracać. Więc zyskujesz nawet, jeżeli wypłacisz środki przed emeryturą. Takie korzyści podatkowe mogą iść w tysiące a nawet dziesiątki tysięcy złotych!

Oczywiście zyskujesz szczególnie dużo, jeżeli dotrzymasz IKE i IKZE do 65/60 lat. Ale jest to tylko opcja, bo jak napisałem powyżej, IKE i IKZE opłaca się już w perspektywie kilku lat.

Mało tego. W kontekście jeszcze lepszego rozumienia IKE i IKZE, przypominam, że szczególnie opłaca się IKZE bo ma dodatkowe korzyści o których mało kto wie: IKZE jest mega opłacalne! Case study brak podatku belki nawet przed emeryturą a do tego kwota wolna 30 tysięcy!

Jeżeli chcesz założyć rachunek maklerski, też IKE/IKZE, gdzie możesz inwestować też w akcje i ETFy zagraniczne: giełda, obligacje, złoto, surowce itd., możesz skorzystać z mojego linku afiliacyjnego. Zyskasz promocyjną prowizję + możliwość bezpłatnej rejestracji na walnych + bezpłatny dostęp do wyboru: 1) książka online/szkolenie z inwestowania 2) lub drugi poziom kursu Excel w finansach. Praktyczne wykorzystanie wiedzy inwestoraTo naprawdę wartościowa wiedza! Więcej informacji o promocyjnych warunkach kliknij tutaj: Najlepszy rachunek maklerski oraz IKE i IKZE.

Mój link afiliacyjny: kliknij tutaj
(wszystko robi się sprawnie online)

Uwaga! Środki z IKE i IKZE możesz wypłacić w każdej chwili. Nie musisz też kupować akcji i ETFów aby wykorzystać limity na ten rok.

Trzeba tylko wpłacić środki bo inaczej limity przepadną bezpowrotnie. Możesz kupić akcje, obligacje i ETFy kiedy tylko zechcesz. Ważne aby środki zostały zaksięgowane na IKZE i IKE. Możesz też wypłacić środki w każdej chwili bo to rachunek maklerski jak każdy inny tylko ma korzyści podatkowe.

Osoby prowadzące działalność gospodarczą, po zmianach też na ryczałcie: zgłoś wyższy limit!

Uwaga: ważna informacja w kontekście IKZE w DM BOŚ. Osoba prowadząca działalność, też ryczałt, może otworzyć „zwykły” rachunek (nie na działalność gospodarczą), wypełnić stosowne oświadczenie i korzystać z podwyższonego limitu IKZE dla osób prowadzących działalność gospodarczą, bez konieczności rejestracji nr LEI. Oświadczenie składa się elektronicznie z poziomu rachunku IKZE: zakładka [Dyspozycje] => [Inne] => [Oświadczenie o limicie wpłat na IKZE].

Kompleskowa baza informacji o IKE i IKZE

Powyższe informacje i wiele innych jak np. limity wpłat, nietypowe sytuacje IKE i IKZE, lista zadawanych pytań i odpowiedzi oraz komentarze czytelników znajdziesz tutaj: Baza informacji na temat IKE i IKZE.

Na koniec tradycyjnie ogromny i mega ważny apel Michała!

Rozmawiajcie ze znajomymi na tematy ważne dla Polski, szczególnie te związane z inwestowaniem i gospodarką. Merytoryczna dyskusja to klucz do sukcesu Polski, mocnego wzrostu wynagrodzeń i powrotu kilku mln osób z emigracji! Zgodnie z analizą i grafiką z 2012 roku: W matni: krach polskiej gospodarki w ciągu kilkunastu lat? Podatki + wyjazdy = bankructwo państwa i ZUS