Droga inwestora, Inwestowanie

Forex, grać czy nie grać?

27 czerwca 2017 • By

Forex: drinki, wakacje, brak ryzyka

Ostatnimi czasy bardzo często możemy zauważyć w sieci reklamy brokerów, którzy oferują gruszki na wierzbie. Informujące o tym: „jak zarobiłem milion złotych w 3 miesiące, znając tylko jedną odpowiednią strategię”, albo „inwestowanie w waluty to prosta sprawa, kupujesz i zyskujesz”. Oczywiście trochę wyolbrzymiam. Jednakże podobnego typu ogłoszenia przyciągają bardzo dużo graczy na rynek Forex. I powstaje pytanie grać czy nie grać?

Forex: lista

Poniżej macie listę podlinkowanych wpisów. Klikając na strzałkę możecie rozwinąć każdą z list.

Jak zbudować oszczędności na emeryturę

Sprawozdania spółki akcyjnej

Podstawy inwestowania

Co warto wiedzieć o Obligacjach

Analiza fundamentalna i techniczna

Instrumenty Finansowe

Psychologia w inwestowaniu

Powyższy cykl edukacyjny powstaje w ramach współpracy z Michałem Stopką. Michał jest moim mentorem (info): partnerem trzech cykli edukacyjnych. Więcej na temat jego dwudziestoletniego doświadczenia jako inwestor indywidualny, analityk akcji/zarządzający przeczytacie tutaj.

logo2

Marzeniem Michała jest zbudowanie silnie wyedukowanego ekonomicznie społeczeństwa. Jest to jeden z kluczowych elementów, dzięki któremu Michał chce podwoić zarobki/PKB w Polsce. I sprawić aby miliony Polaków wróciły z imigracji do Polski. W tym celu Michał od 2007 roku prowadzi swojego bloga, gdzie już stworzył (i dalej tworzy) bazę wiedzy na temat inwestowania, gospodarki, demografii. Generalnie rzeczy ważnych dla każdego jak i dla przyszłości Polski. W tym celu stworzył między inny ten wpis: Jak rozpocząć inwestowanie? Co najpierw przeczytać lub zrobić? oraz poniższe cykle edukacyjne:

  1. 10 artykułów:  „Jak inwestować przy pomocy funduszy inwestycyjnych oraz bezpośrednio na giełdzie?”
  2. 10 artykułów o tym jak świadomie inwestować w spółki giełdowe: „Świadomy i aktywny inwestor giełdowy”: Struktura oszczędności Polaków: dlaczego tak mało oszczędności lokujemy na giełdzie?
  3. Cykl edukacyjny 8 artykułów analizujący: Cykl Kondratiewa, krach 1929, demografię Japonii wersus Polska oraz fundamentalną analizę rynku miedzi, złota, ropy naftowej i gazu ziemnego: Krach i Wojna: pięćdziesięcioletni Cykl Kondratiewa a granice kreowania długów.
  4. Seria edukacyjna dwudziestu artykułów „Jak zrobić z Polski drugi Londyn i podwoić wynagrodzenia?
  5. Seria edukacyjna o cyklu dziesięcioletnim (kilkanaście artykułów):  Prawdziwy rynek pracownika 🙂 Rok 2017/2018 będzie masakra! Obniżenie wieku emerytalnego -2 mln pracowników! Cykl dziesięcioletni na rynku pracy i w polskiej gospodarce

W szczególności Michał stawia na rozwój rynku kapitałowego i przedsiębiorczości, nie tylko słownie. Również zaangażował się finansowo w pomoc przy rozwoju mojego bloga. Będąc partnerem tego cyklu edukacyjnego. Pamiętajcie, decyzja każdego z Was o tym czy pomożecie drugiej osobie, może wpłynąć na losy naszego kraju. Tylko powstaje pytanie, ilu nas będzie? I czy będziemy wspólnie walczyć o dobro nas wszystkich. Pojedynczo jesteśmy tylko nic nieznaczącymi jednostkami. W grupie tworzymy ogromną siłę, która ma wpływ na przebieg spraw w Polsce.

Forex: definicja

Na samym początku przyjrzyjmy się definicji z Wikipedii, czym tak naprawdę jest rynek forex:

Forex, FX (ang. Foreign Exchange) – rynek walutowy o charakterze hurtowym, w ramach którego banki, wielkie korporacje międzynarodowe, rządy, banki centralne oraz inwestorzy instytucjonalni z całego świata przeprowadzają operacje wymiany walut 24 godziny na dobę przy wykorzystaniu sieci telefonicznych, łączy informatycznych oraz systemów informacyjnych (np. Agencja Reutera).

Źródło: Wikipedia

Według definicji to rynek Forex służy do wymiany walut pomiędzy wszystkimi instytucjami czy też Państwami. A na końcu inwestorami i tyle. Dlaczego tyle negatywnych głosów słyszymy w sieci o rynku forex? Zapoznajmy się na początku z definicją czym są pipsy i loty w kolejnym akapicie.

Forex: pipsy, loty

Z pewnością wielu z Was zauważyło, że notowania walut mogą zawierać nawet 5 cyfr po przecinku. Zerknijcie na obrazek poniżej:

Źródło: stooq.pl

Od razu nasuwa się pytanie, po co komu taka dokładność? Na pewno przydaje się traderom, w szczególności, że mają oni w swoim słowniku określenie do 4 miejsca po przecinku na danej parze walutowej tzw. pips.

Popatrzmy teraz na kurs EUR/PLN: 4,19130 wynosi aktualnie, jeżeli zmieniłby się o 1 pips to wyniósłby 4,19140. Pamiętajcie, że przy np. parze walutowej USD/YEN za 1 pips będzie brana pod uwagę 2 cyfra po przecinku. Popatrzcie na poniższy obrazek:

Z uwagi na fakt, że notowania są krótsze i pokazują 3 cyfry po przecinku.

Następnie kolejną ważna rzeczą jest tzw. lot: czyli transakcję na danej walucie bazowej, która obejmuje 100 000 jednostek. Przykładowo: jeżeli kupiliśmy 1 lota na USD/PLN to zawarliśmy transakcję na 100 tys. dolarów.

Powiem Wam szczerze, że nie jestem mistrzem forexu, więc pokaże Wam grafikę z bossa. Jak dokładnie przeliczyć ruchy na danej parze walutowej:

(kliknij, aby powiększyć w nowym oknie)

Źródło: Bossa

Sami wyciągnijcie wnioski o tym z jak dużą precyzją musimy się mierzyć gdy mówimy o dźwigni 1:100. Z tego co czytałem znajdziemy też mini-loty, więc zamiast 100 000 waluty bazowej, będziemy mieli 10 000. Relatywnie nasza dźwignia powinna się zmniejszyć.

Forex: kontrakty CFD

Niedawno stworzyłem wpis o kontraktach terminowych w których przedstawiłem Wam niezbędne minimum. W tym akapicie chciałbym żebyście zwrócili uwagę na kontrakty na różnice: tzw. kontrakty CFD i jakie posiadają one dźwignię w porównaniu ze zwykłymi kontraktami terminowymi. Poniżej zamieszczam grafikę:

Źródło: bossa

Forex: globalna wymiana walut

Generalnie jeżeli chodzi o rynek wymiany walut to jest on mocno rozpropagowany na całym świecie. W szczególności może o tym świadczyć zaangażowanie na rynku banków inwestycyjnych. Popatrzcie na grafikę poniżej:

Źródło: Wikiepdia

Poza bankami, warto spojrzeć na 10 najczęściej tradowanych walut:

Źródło: Wikiepdia

Forex: czarny czwartek na franku

Tak jak wspomniałem powyżej, rynek forex wiąże się ze sporym ryzykiem, dlaczego? A no właśnie dlatego, że jest dźwignia i każdy moment paniki lub niespodziewanego wydarzenia może narobić nam sporych strat na rachunku. I tzw. stop loss zostanie przeskoczony w momencie wielkich wahań i powstaje problem. Popatrzmy teraz jak wyglądał sprawa czarnego czwartku na franku:

Luka w płynności, na którą SNB nie był przygotowany, sięgnęła co najmniej 20% i była największą w historii.Notowania poszczególnych par walutowych z frankiem szwajcarskim zostały wstrzymane na kilkadziesiąt minutspowodowało to ogromne luki cenowe, które mimo zamykania otwartych pozycji doprowadziły do ujemnych sald w portfelach uczestników rynku forex.Wielu brokerów odnotowało tego dnia straty na kontach swoich klientów liczone w milionach dolarów, FXCM poinformował, że jego klienci tego dnia stracili 225 mln dolarów. Decyzja SNB pociąga za sobą konsekwencje dla osób spłacających kredyty, zwłaszcza na rynku mieszkaniowym. Kredytobiorcy, którzy zdecydowali się na kredyt w szwajcarskiej walucie, której kurs dotąd pozostawał na niskim poziomie, zmuszeni są spłacać zdecydowanie wyższe raty, sytuacja taka ma miejsce w wielu krajach europejskich

Źródło: Wikipedia

Czy takie rzeczy zdarzają się często? Oczywiście, że nie. Jednakże się zdarzają, więc warto pamiętać o tym zanim podejmiemy decyzję.

Forex: strona KNF i quiz

Bardzo często zdarza się tak, że regulator wydaje ostrzeżenia w momencie gdy już jest po fakcie. Jednakże w tym przypadku KNF zareagował moim zdaniem dosyć wcześnie. Publikując specjalną stronę poświęconą rynkowi forex, gdzie możemy się dowiedzieć że:

Forex statystyka

Źródło: KNF

19% inwestorów osiągnęło jakikolwiek zysk, więc nawet zysk 1 złotówki na rachunku liczony był jako zysk? W szczególności przy takiej dźwigni takie dane są mało odpowiednie. Czy to oznacza, że forexu należy bać się jak ognia? Chociaż na studiach nie byłem fanem statystyki, w tym przypadku wolę być mocno ostrożny. Dlaczego?

Informacji wpływających na kurs walut są tysiące i bardzo ciężko złapać większość z nich. Na pewno jak zobaczymy jednego dnia +50 na rachunku a drugiego – 50% to nasza psychika będzie mocno zszokowana. Dlatego takie rynki polecam osobom o mocnych nerwach.

Na koniec dla zabawy przedstawiam Wam moje wyniki z ankiety (znajduje się na samym dole strony, link w źródle pod grafiką) 🙂

Źródło: KNF

Forex: podsumowanie

Rynek forex jest bardzo bardzo wymagającym rynkiem, gdzie bez odpowiedniej strategii zarządzania ryzykiem i dyscypliny wręcz żołnierskiej nie powinniśmy się pojawić. Na tym rynku potrzebujemy precyzji skalpela w naszych decyzjach. Podejmując jakiekolwiek decyzje bierzemy na siebie spore ryzyko, ale i mamy okazję sporo zyskać. Czy forex to zło i powinniśmy go unikać jak ognia: to zależy. Z mojego doświadczenia mogę powiedzieć, że nie jest to rynek dla amatorów i ludzi szukających łatwych zarobków. 

Zapisz się na newsletter bo dzięki temu będziesz na bieżąco z nowymi artykułami! Po potwierdzeniu subskrypcji otrzymasz dostęp do wartościowych narzędzi w excel.

Możesz też dołączyć do >>> Naszego Klubu Giełdowego <<< oraz otrzymać dostęp do wszystkich szkoleń online >>> 51 bezpłatnych szkoleń online z inwestowania: cały komplet <<<

Na koniec standardowo Apel Michała:

Zgodnie ze sławnym powiedzeniem Billa Clintona: „Gospodarka Głupcze mam do Was ogromny apel:

  • Rozmawiajcie ze znajomymi na tematy ważne dla Polski, szczególnie te związane z gospodarką. Śledźcie wypowiedzi wszystkich polityków (tutaj są linki na FB). Pytajcie co i jak konkretnie mają zamiar zrobić w kwestiach gospodarczych i finansów publicznych? Jakie dokładnie będzie to miało przełożenie na stronę przychodową i kosztową? Czy oni wiedzą o czym w ogóle mówią? Nie dajcie się zwieść sloganom i byle jakim odpowiedziom bo slogany nic nie zmienią!
  • Jeżeli jesteś dziennikarzem czy blogerem, pisz jak najwięcej na tematy gospodarcze! Merytoryczna dyskusja w tym zakresie, to klucz do sukcesu naszego kraju, mocnego wzrostu wynagrodzeń w Polsce i powrotu kilku mln osób z emigracji oraz poprawy sytuacji finansów publicznych! Zgodnie z moim artykułem i poniższym wykresem: W matni: krach polskiej gospodarki w ciągu kilkunastu lat? Podatki + wyjazdy = bankructwo państwa i ZUS

wynagrodzenia-a-pkb

Źródło: powyższy artykuł, obliczenia własne dla roku 2012 na podstawie GUS, wordbank.org, forsal.pl